![\"\"](\"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/focus-sur-le-bilan-patrimonial-cest-quoi-300x138.jpg\")
De mani\u00e8re simplifi\u00e9e, le bilan patrimonial fait r\u00e9f\u00e9rence \u00e0 l’\u00e9tat des lieux du patrimoine d’un individu \u00e0 un moment donn\u00e9. Pour le dresser, plusieurs \u00e9l\u00e9ments doivent \u00eatre pris en compte. Le bilan patrimonial dresse l’\u00e9tat des actifs et des passifs du patrimoine. Entrent dans la cat\u00e9gorie des actifs le patrimoine immobilier, le patrimoine financier et le patrimoine professionnel. En face, on retrouve les dettes dans la partie passive. Gr\u00e2ce \u00e0 ce bilan, il est possible d’avoir une vision globale du patrimoine et de pr\u00e9parer ainsi la meilleure strat\u00e9gie pour les placements futurs<\/a>. Les investissements seront ainsi \u00e9tudi\u00e9s \u00e0 la loupe.<\/p>\nBilan patrimonial : pour quand ?<\/h2>\n
![\"\"](\"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/focus-sur-le-bilan-patrimonial-pourqui.jpg\")
Il n’y a pas de moment pour faire un bilan de patrimoine. Il est possible de le r\u00e9aliser \u00e0 tout moment. Cependant, le plus souvent, les particuliers r\u00e9alisent ce bilan \u00e0 l’\u00e2ge de 40 ans afin de mieux axer leur investissement futur pour mieux assurer la retraite. Par la suite, une fr\u00e9quence de 5 ans serait raisonnable au-del\u00e0 de 40 ans.<\/p>\n
<\/p>\n
<\/p>\n
Bilan patrimonial : pourquoi ?<\/h2>\n
![\"\"](\"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/focus-sur-le-bilan-patrimonial-quand-300x200.jpg\")
Comme il a \u00e9t\u00e9 dit plus haut, le bilan patrimonial permet d’avoir une vision globale du patrimoine personnel. Dans ce cas, le bilan patrimonial permet de faire le point sur les perspectives de carri\u00e8res et d’orientation. Par ailleurs, puisqu’il se base sur les actifs et les passifs, son r\u00e9sultat permettra de savoir si le patrimoine est correctement \u00e9quilibr\u00e9 ou pas. Dans le cas d’une r\u00e9ponse positive, il permet de d\u00e9terminer la capacit\u00e9 d’\u00e9pargne mensuelle de la personne.<\/p>\n
<\/p>\n
Bilan patrimonial : comment ?<\/h2>\n
Vous avez d\u00e9j\u00e0 entendu parler de bilan patrimonial ? Oui, mais vous ne savez en quoi cela consiste et son int\u00e9r\u00eat ? Trouvez ici le quoi, le comment et le pourquoi du bilan patrimonial.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":143,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[3],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/139"}],"collection":[{"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=139"}],"version-history":[{"count":1,"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/139\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":145,"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/139\/revisions\/145"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/143"}],"wp:attachment":[{"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=139"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=139"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=139"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}![\"\"](\"http:\/\/www.ma-gold.fr\/wp-content\/uploads\/2018\/03\/focus-sur-le-bilan-patrimonial-comment-300x201.jpg\")
La r\u00e9alisation d’un bilan patrimonial doit \u00eatre confi\u00e9e \u00e0 un conseiller patrimonial qui peut collaborer avec des notaires, des experts-comptables, des avocats fiscalistes et des agents immobiliers. Le bilan patrimonial avec Mes Conseillers<\/a> se d\u00e9roule sur plusieurs \u00e9tapes. Tout d’abord, il y a la d\u00e9finition des besoins ainsi que des objectifs du client afin de les classer suivant leur dur\u00e9e. Par la suite, le conseiller analyse la situation de son client en se basant sur la situation familiale, la situation professionnelle, la situation fiscale<\/a> et patrimoniale de celui-ci. Il en tire au final les forces et les faiblesses du patrimoine \u00e9tudi\u00e9. Et c’est cette d\u00e9duction finale que l’on appellera par la suite le bilan patrimonial du client.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"